Постанова Правління НБУ № 260 від 30.04.2009 Про затвердження Технічного порядку проведення Національним банком України операцій з банками
ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
П О С Т А Н О В А
30.04.2009 N 260
Про затвердження Технічного порядку
проведення Національним банком України
операцій з банками
{ Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку
N 262 від 22.06.2012 N 393 від 25.09.2012 N 487 від 22.11.2012 N 520 від 11.12.2012 N 243 від 20.06.2013 N 298 від 26.07.2013 N 346 від 03.09.2013 N 407 від 14.10.2013 N 538 від 28.08.2014 N 868 від 29.12.2014 N 28 від 17.01.2015 }
Відповідно до пункту 1.10 розділу I Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259 , яким передбачено встановлення розпорядчим документом Національного банку України Технічного порядку проведення операцій з банками з питань визначення термінів їх виконання, послідовності дій структурних підрозділів Національного банку України та банків, а також зразків договорів та інших документів, що свідчать про проведення операцій, Правління Національного банку України П О С Т А Н О В Л Я Є:
1. Затвердити Технічний порядок проведення Національним банком України операцій з банками (додається).
2. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 25.11.2008 N 395 "Про затвердження нової редакції постанови Правління Національного банку України від 14.11.2006 N 434".
3. Департаменту монетарної політики (Н.І.Гребеник) довести зміст цієї постанови до відома Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку (М.О. Мельничук), Департаменту інформатизації (А.С.Савченко), Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, Центральної розрахункової палати (Ю.Л.Бендерський) та банків України для використання в роботі.
4. Постанова набирає чинності з дня набрання чинності постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259 "Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України".
5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови А.В.Шаповалова.
Голова В.С.Стельмах
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
30.04.2009 N 260
(у редакції постанови
Правління Національного
банку України
22.06.2012 N 262)
ТЕХНІЧНИЙ ПОРЯДОК
проведення Національним банком України
операцій з банками
{ У тексті Технічного порядку та додатках до нього слова "Операційне управління" у всіх відмінках замінено словами "Операційний департамент" у відповідних відмінках згідно з Постановою Національного банку N 28 від 17.01.2015 }
Глава 1. Загальні положення
1.1. Цей Технічний порядок розроблено відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 30.04.2009 N 259 , зі змінами (далі - Положення).
1.2. Цей Технічний порядок регламентує проведення Національним банком України (далі - Національний банк) таких операцій:
рефінансування через постійно діючу лінію рефінансування для надання банкам кредитів на термін до наступного робочого дня (далі - кредит овернайт), проведення тендерів із підтримання ліквідності банків;
прямого та зворотного репо;
з випуску власних боргових зобов'язань шляхом емісії депозитних сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат);
з державними облігаціями України.
1.3. Цей Технічний порядок передбачає терміни виконання операцій, що визначені в пункті 1.2 цього Технічного порядку, послідовність дій структурних підрозділів Національного банку і банків України, а також зразки договорів та інших документів, що свідчать про проведення зазначених операцій.
1.4. Терміни, які вживаються в цьому Технічному порядку, застосовуються в значеннях, визначених у Положенні .
1.5. Операції з рефінансування банків під забезпечення державними облігаціями України, облігаціями місцевих позик, операції прямого та зворотного репо з державними облігаціями України та операції з купівлі (продажу) державних облігацій України обслуговуються Національним банком, до виключної компетенції якого відповідно до законодавства належить здійснення депозитарного обліку державних облігацій України та облігацій місцевих позик (далі - депозитарій державних цінних паперів Національного банку), у порядку, визначеному нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної та клірингової діяльності.
{ Пункт 1.5 глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
1.6. Договори про проведення операцій з рефінансування банків, з випуску депозитних сертифікатів укладаються та реєструються територіальними управліннями Національного банку (далі - територіальне управління), а договори за операціями прямого/зворотного репо та операціями з державними облігаціями України - Департаментом з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку (далі - ДУВРЗОВР). Такі договори візуються та погоджуються Юридичним департаментом/юридичною службою територіального управління, який/яка перевіряє відповідність проекту договору законодавству України, наявність копій (виписок) установчих документів банку, з яким укладається договір, а також повноважень осіб, які від імені банку підписуватимуть договір.
На примірнику проекту договору, який після підписання залишається в Національному банку, зазначаються прізвища та ініціали службових осіб Національного банку, які погоджують проект договору.
Усі сторінки примірників оригіналів проектів договорів до їх подання на підпис уповноваженій особі Національного банку мають бути прошиті, з проставлянням на місцях їх прошивання відбитка печатки Секретаріату Правління Національного банку/печатки, яка визначена керівником територіального управління.
Юридичний департамент/відповідна служба, призначена керівником територіального управління, засвідчує відбитком печатки Національного банку підписані та зареєстровані проекти договорів і всі додатки до них.
Оригінал примірника договору з усіма додатками до нього, на якому зазначені прізвища та ініціали службових осіб Національного банку, які погоджували договір, передається на зберігання до Юридичного департаменту/відповідної служби, призначеної керівником територіального управління.
1.7. Відповідальність за правильність, повноту та своєчасність уведення інформації до системи SAP-ERP покладається на:
територіальні управління щодо кредитів овернайт, кредитів рефінансування шляхом проведення тендерів із підтримання ліквідності банків;
ДУВРЗОВР щодо операцій прямого репо;
Операційний департамент щодо погашеної заборгованості (основна сума боргу/ціна купівлі, проценти/процентний дохід, пеня та витрати Національного банку щодо повернення заборгованості) за наданими кредитами та операціями прямого репо. { Абзац четвертий пункту 1.7 глави 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 28 від 17.01.2015 }
1.8. Територіальне управління в разі неповернення банком заборгованості за операціями з рефінансування та прямого репо та/або несплати процентів / процентного доходу за ними наступного робочого дня здійснює відповідно до вимог статті 73 Закону України "Про Національний банк України" списання в безспірному порядку заборгованості (основна сума боргу / ціна купівлі, проценти / процентний дохід, пеня та витрати Національного банку щодо повернення заборгованості) з кореспондентського рахунку банку, а також надсилає за допомогою засобів електронної пошти Національного банку:
іншим територіальним управлінням, у яких відкрито кореспондентські рахунки філій цього банку, - повідомлення для списання з кореспондентського рахунку філії відповідних сум у безспірному порядку;
Операційному управлінню - повідомлення про списання коштів з кореспондентських рахунків банку та його філій (до відома та контролю за надходженням коштів);
ДУВРЗОВР, Управлінню ризик-менеджменту - повідомлення про списання коштів з кореспондентських рахунків банку та його філій (до відома).
{ Пункт 1.8 глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
1.9. Територіальне управління здійснює списання коштів з кореспондентського рахунку банку та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками (далі - кореспондентський рахунок банку), відповідно до технології виконання засобами СЕП списання в безспірному порядку заборгованості банку перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, з кореспондентського рахунку банку, визначеної в нормативно-правовому акті Національного банку з питань міжбанківського переказу коштів в Україні в національній валюті. { Пункт 1.9 глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
1.10. Операційне управління в разі неповернення банком заборгованості за операціями з рефінансування та прямого репо та/або несплати процентів / процентного доходу здійснює:
відображення такої заборгованості в перший робочий день, що настає за днем закінчення строку виконання зобов'язань згідно з умовами укладених за цими операціями договорів, за рахунками з обліку простроченої заборгованості та/або прострочених нарахованих доходів;
нарахування пені з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання банком зобов'язань за укладеними договорами.
Нарахування пені припиняється з дати виконання простроченого зобов'язання / списання заборгованості в повному обсязі (дата також уключається до розрахунку заборгованості за пенею) або через шість місяців з дати, коли зобов'язання мало бути виконано.
{ Пункт 1.10 глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
1.11. Територіальне управління в разі неможливості списання в безспірному порядку всієї заборгованості за операціями з рефінансування та операціями прямого репо з кореспондентського рахунку банку через 10 робочих днів із дня виникнення простроченої заборгованості вживає заходів щодо задоволення вимог Національного банку відповідно до укладених договорів та вимог законодавства, у тому числі шляхом звернення стягнення, реалізації предмета застави (операції).
Звернення стягнення на заставлене майно не виключає можливості безспірного списання коштів з кореспондентського рахунку банку в разі їх надходження до повного повернення заборгованості за кредитним договором.
{ Пункт 1.11 глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
1.12. Рішення про погодження продажу предмета застави, який є забезпеченням за кредитом рефінансування та предметом операції прямого репо Національного банку, або переведення предмета застави (операції) у власність Національного банку приймає Правління Національного банку за поданням Комітету з управління активами і пасивами Національного банку згідно з результатами розгляду пропозицій Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики), ДУВРЗОВР на підставі висновку територіального управління.
Переведення предмета застави (операції) у власність Національного банку здійснюється за справедливою вартістю, визначеною за станом на дату переходу до Національного банку прав на предмет застави (операції).
{ Пункт 1.12 глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
1.13. Рішення про списання заборгованості за операціями з рефінансування та операціями прямого репо з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів приймає Правління Національного банку за поданням Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) з урахуванням висновку Генерального департаменту банківського нагляду щодо фінансового стану банку.
У день прийняття Правлінням Національного банку відповідного рішення постанова Правління Національного банку за допомогою засобів електронної пошти Національного банку надсилається територіальному управлінню для забезпечення виконання списання заборгованості банку, ДУВРЗОВР, Управлінню ризик-менеджменту, Операційному управлінню та банку.
Територіальне управління на підставі отриманої постанови Правління Національного банку в той самий день здійснює списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів та перераховує ці кошти Операційному управлінню для погашення заборгованості за кредитними операціями (із зазначенням системного номера SAP-ERP).
Територіальне управління, якщо дата списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів відрізняється від дати перерахування коштів Операційному управлінню, надсилає Операційному управлінню в день списання коштів повідомлення про дату і суму списання заборгованості.
Операційне управління, якщо дата списання територіальним управлінням заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів відрізняється від дати перерахування коштів, здійснює коригування сум нарахованої пені на підставі отриманого повідомлення від територіального управління про дату і суму списання заборгованості.
{ Пункт 1.13 глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
1.14. Територіальне управління в день списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку з обліку обов'язкових резервів надсилає повідомлення банку про застосування Національним банком переважного і безумовного права щодо списання в безспірному порядку заборгованості за кредитним договором для закриття заборгованості за кредитними операціями та зменшення суми коштів обов'язкових резервів, що резервуються в Національному банку.
{ Пункт 1.14 глави 1 в редакції Постанови Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
Глава 2. Порядок проведення операцій
з надання кредиту овернайт
2.1. Кредит овернайт надається на умовах, які визначаються Положенням , генеральним кредитним договором та відповідно до порядку, установленого цією главою.
2.2. Генеральний кредитний договір (додаток 1) про надання Національним банком кредиту овернайт укладається банком з відповідним територіальним управлінням незалежно від періодичності користування таким кредитом і наявності забезпечення.
2.3. Відповідні територіальні управління за допомогою засобів електронної пошти протягом двох робочих днів після укладення договору надають ДУВРЗОВР, Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) та Операційному управлінню інформацію про укладені з банками генеральні кредитні договори та додаткові договори до них щодо використання лінії рефінансування із зазначенням реквізитів (дати, номера) цих договорів.
2.4. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) щоденно засобами програмно-технологічного забезпечення оголошує банкам, ДУВРЗОВР, територіальним управлінням та Операційному управлінню процентні ставки за кредитом овернайт під забезпечення та кредитом овернайт без забезпечення бланковим, що діятимуть наступного робочого дня, з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
2.5. Кредит овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку (далі - кредит овернайт під забезпечення) надається в розмірі 100 процентів від балансової вартості державних облігацій України, але не вищої від номінальної/амортизованої собівартості цих цінних паперів, або 100 процентів від суми депозиту, залученого шляхом розміщення депозитних сертифікатів з урахуванням процентів за користування кредитом.
Кредит овернайт без забезпечення бланковий (далі - кредит овернайт бланковий) надається за умови блокування коштів на кореспондентському рахунку банку в сумі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його повернення.
2.6. Банк у разі виникнення потреби в підтримці ліквідності може будь-якого робочого дня тижня протягом операційного дня до 16.00 (у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.00) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" (далі - за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення) подати до ДУВРЗОВР та відповідного територіального управління заявку на одержання кредиту овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку України (додаток 2) або заявку на одержання кредиту овернайт без забезпечення (бланкового) (додаток 3).
Один і той самий банк протягом дня може подати лише одну заявку на отримання кредиту овернайт під забезпечення або кредиту овернайт бланкового.
Заявки, які надійшли пізніше встановленого часу, не приймаються, за винятком причин технічного характеру.
2.7. Відповідне територіальне управління в міру надходження заявок від банків на отримання кредиту овернайт перевіряє виконання банком вимог Положення (залежно від виду кредиту овернайт), оперативно розглядає можливість надання банку кредиту овернайт і протягом однієї години після отримання заявки банку, але не пізніше 16.45 (у п'ятницю та передсвяткові дні - до 15.45), повідомляє про своє рішення ДУВРЗОВР (додаток 4 або 5).
2.8. ДУВРЗОВР на підставі повідомлення відповідного територіального управління про підтримання заявки банку узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) обсяги здійснення рефінансування шляхом надання кредиту овернайт та готує пропозиції для подання на розгляд керівництва Національного банку, яке згідно з розподілом функціональних обов'язків їх погоджує/приймає відповідне рішення.
{ Пункт 2.9 глави 2 виключено на підставі Постанови Національного банку N 393 від 25.09.2012 }
2.9. ДУВРЗОВР після прийняття рішення керівництвом Національного банку за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення надсилає:
Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження/повідомлення щодо блокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ у разі надання кредиту овернайт під забезпечення;
банку, територіальному управлінню та Операційному управлінню (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) повідомлення про результати задоволення заявки на одержання кредиту овернайт (додаток 6) і на підставі цього повідомлення, задоволеної заявки банку та повідомлення територіального управління про підтримання заявки банку, які є невід'ємними частинами генерального кредитного договору, забезпечує спільно з Операційним управлінням перерахування банку коштів за наданим кредитом овернайт до закінчення операційного дня Національного банку. { Абзац третій пункту 2.9 глави 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 393 від 25.09.2012 }
2.10. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до Центральної розрахункової палати Національного банку (далі - ЦРП) розпорядження/повідомлення щодо блокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
2.11. Операційне управління на підставі розпорядження з фінансових питань ДУВРЗОВР здійснює перерахування коштів банкам за кредитом овернайт:
під забезпечення державними облігаціями України, депозитними сертифікатами - з одночасним блокуванням в установленому порядку цих цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ на підставі відповідних розпоряджень/повідомлень на строк до погашення кредиту;
бланкового - з одночасним блокуванням на кореспондентському рахунку банку коштів у розмірі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його погашення.
2.12. Банк-позичальник наступного робочого дня надає розпорядження щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ та в установленому порядку повертає кредит овернайт та проценти за користування ним у термін до 13.00.
2.13. ДУВРЗОВР у день повернення банком-позичальником кредиту овернайт під забезпечення надсилає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
2.14. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
2.15. Операційне управління:
забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з надання банкам кредитів овернайт, нарахування процентів за користування ними, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за кредитами овернайт на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів відповідно до нормативно-правових актів та розпорядчих документів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій; { Абзац другий пункту 2.15 глави 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
несе відповідальність за нарахування процентів згідно з умовами про надання кредиту овернайт, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань ДУВРЗОВР, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення від 14.10.2013 }
2.16. Територіальні управління забезпечують відображення в бухгалтерському обліку операцій, пов'язаних із заставою банку за наданими кредитами овернайт, відповідно до нормативно-правових актів та розпорядчих документів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій та здійснюють контроль за своєчасним погашенням банками заборгованості за наданими кредитами овернайт.
{ Пункт 2.16 глави 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
2.17. Операційне управління в разі порушення банком строку повернення кредиту овернайт та/або процентів за користування ним повідомляє ДУВРЗОВР, який надсилає повідомлення банку-порушнику (копію повідомлення - відповідному територіальному управлінню) про недопущення його до використання лінії рефінансування протягом трьох місяців (за винятком причин технічного порядку).
Глава 3. Порядок проведення тендерів
із підтримання ліквідності банків
3.1. Кредит рефінансування шляхом проведення кількісного або процентного тендера з підтримання ліквідності банків надається на умовах, які визначаються Положенням , розпорядчим документом Національного банку, що встановлює додаткові вимоги до банків, укладеними договорами, та відповідно до порядку, установленого цією главою.
{ Пункт 3.1 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 393 від 25.09.2012 }
3.2. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) на початку року розробляє графік проведення тендерів із підтримання ліквідності банків і за допомогою засобів електронної пошти доводить його до відома банків, територіальних управлінь, ДУВРЗОВР, Операційного управління та одночасно розміщує цю інформацію на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
За потреби до графіка можуть бути внесені зміни, а також оголошуватися позачергові тендери, про які своєчасно повідомляється банкам, територіальним управлінням, ДУВРЗОВР, Операційному управлінню.
У разі проведення позачергового тендера з підтримання ліквідності банків заявки банків на участь у позачерговому тендері та повідомлення структурних підрозділів, задіяних у проведенні тендера, подаються за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення в терміни, визначені в повідомленні про проведення тендера.
У разі проведення позачергового тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів обмін інформацією, необхідною для виконання Генеральним департаментом банківського нагляду та територіальними управліннями Національного банку України своїх функцій, здійснюється за допомогою засобів електронної пошти Національного банку України з урахуванням положень розпорядчого документа Національного банку, що встановлює додаткові вимоги до банків. { Пункт 3.2 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 393 від 25.09.2012 }
3.3. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) щокварталу на підставі результатів моніторингу цінних паперів визначає перелік цінних паперів, що можуть прийматися Національним банком як забезпечення кредитів рефінансування, і засобами електронної пошти доводить його до відома банків, територіальних управлінь та ДУВРЗОВР.
3.4. Управління ризик-менеджменту постійно здійснює моніторинг цінних паперів, що надаються під забезпечення кредитів рефінансування, та до 20 числа місяця, наступного за звітним, надає територіальним управлінням, Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) і ДУВРЗОВР інформацію про можливі ризики взяття під забезпечення кредитів рефінансування цінних паперів, визначених Національним банком, та щодо можливої зміни їх справедливої вартості.
3.5. Кредит рефінансування шляхом проведення тендерів надається в таких розмірах залежно від виду забезпечення:
державними облігаціями України в розмірі 100 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної/амортизаційної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності, у розмірі 95 процентів від їх вартості, що обліковується на рахунках банку-управителя, але не вищої від номінальної/амортизаційної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
депозитними сертифікатами Національного банку (далі - депозитний сертифікат) у розмірі 100 процентів від суми депозиту,залученого шляхом розміщення депозитних сертифікатів з урахуванням процентів за користування кредитом;
облігаціями Державної іпотечної установи з додатковим забезпеченням у формі державної гарантії за зобов'язаннями емітента, яка видана Кабінетом Міністрів України, та облігаціями підприємств (крім цільових), розміщення яких здійснено під гарантію Кабінету Міністрів України, у розмірі 95 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
урахованими векселями суб'єктів господарювання - резидентів, що авальовані Кабінетом Міністрів України в розмірі 95 процентів від балансової вартості врахованих векселів з урахуванням процентів за користування кредитом; { Пункт 3.5 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 487 від 22.11.2012 }
іпотечними облігаціями Державної іпотечної установи в розмірі 85 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
іноземною валютою в розмірі 90 процентів від обсягу наданої банком валюти, перерахованої за офіційним курсом гривні до іноземних валют, що встановлений Національним банком на дату укладення договору, з урахуванням процентів за користування кредитом;
іпотечними облігаціями (лише звичайні), облігаціями місцевих позик, облігаціями підприємств (крім цільових) у розмірі 70 процентів від їх балансової вартості, але не вищої від номінальної вартості цих цінних паперів з урахуванням процентів за користування кредитом;
урахованими векселями суб'єктів господарювання та векселями банків, авальованими іншими банками, та отриманою гарантією іншого банку-резидента (далі - банківська гарантія) у розмірі 80 процентів від балансової вартості врахованих векселів та від суми наданої банківської гарантії з урахуванням процентів за користування кредитом;
майновими правами за укладеним банком-позичальником кредитним договором із головним розпорядником коштів державного бюджету, головним розпорядником коштів місцевих бюджетів (далі - головний розпорядник бюджетних коштів), кошти за яким надано під державну гарантію (далі - майнові права) у розмірі 95 процентів від суми кредиту, наданого банком позичальнику, з урахуванням процентів за користування кредитом. { Пункт 3.5 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 298 від 03.09.2013 }
3.6. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) щотижня в п'ятницю за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення надсилає повідомлення банкам, ДУВРЗОВР, Генеральному департаменту банківського нагляду (у разі проведення тендера з підтримання ліквідності банків строком понад 90 днів), територіальним та Операційному управлінням про проведення Національним банком тендера з підтримання ліквідності банків, в якому зазначаються умови його проведення (додаток 7), з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
За умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається в останній робочий день тижня.
В умовах проведення тендера в разі прийняття змішаної застави можуть визначатись основний та додатковий види забезпечення та встановлюватися їх процентне співвідношення.
{ Пункт 3.6 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 393 від 25.09.2012 }
3.7. Банк, який потребує підтримання своєї ліквідності, не пізніше понеділка подає відповідному територіальному управлінню залежно від виду забезпечення всі необхідні документи, на підставі яких здійснюється перевірка застави, що пропонується під забезпечення кредиту рефінансування, зокрема:
оригінал договору управління майном (державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності);
згоду на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності (додаток 8);
витяг із Державного реєстру обтяжень рухомого майна щодо відсутності обтяжень цінних паперів, які є забезпеченням за кредитами рефінансування [за винятком надання під забезпечення кредиту державних облігацій України (крім державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності) та депозитних сертифікатів, що обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку];
виписку з рахунку в цінних паперах банку-позичальника (крім виписки з рахунку в цінних паперах банку-позичальника за цінними паперами, що обслуговуються депозитарієм державних цінних паперів Національного банку); { Абзац п'ятий пункту 3.7 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 243 від 20.06.2013 }
копії векселів;
документи, що підтверджують достовірність вексельного досьє;
документи, що підтверджують фінансовий стан зобов'язаних за векселем осіб;
документи, що підтверджують дотримання економічних нормативів банком-гарантом;
нотаріально засвідчені копії кредитного договору між банком-позичальником і головним розпорядником бюджетних коштів та державної гарантії, а також інші документи/інформацію з метою визначення прийнятності та достатності забезпечення. { Пункт 3.7 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 298 від 26.07.2013 }
За врахованими векселями суб'єктів господарювання-резидентів, що авальовані Кабінетом Міністрів України, документи, що підтверджують достовірність вексельного досьє та фінансовий стан зобов'язаних за векселем осіб, не вимагаються. { Пункт 3.7 глави 3 доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 520 від 11.12.2012 }
3.8. Банк за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до 10.00 вівторка подає до ДУВРЗОВР (копію - до територіального управління, а в разі надання під забезпечення кредиту іноземної валюти - і до Операційного управління) заявку на участь у тендері (кількісному або процентному) на одержання кредиту від Національного банку (далі - заявка) без подальшого внесення до неї будь-яких змін (додаток 9 або 10).
3.9. Відповідне територіальне управління після розгляду заявки банку здійснює перевірку дотримання ним вимог Положення , нормативно-правовими актами Національного банку з питань оцінки застави, наданої банками Національному банку під забезпечення кредитів для підтримання їх ліквідності, та інформацією Управління ризик-менеджменту щодо можливих ризиків прийняття під забезпечення кредитів рефінансування цінних паперів, а також протягом вівторка за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення повідомляє ДУВРЗОВР (додаток 11) про можливу участь банку в тендері прийнятність та достатність запропонованого банком забезпечення.
{ Пункт 3.9 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 393 від 20.06.2013 }
3.10. ДУВРЗОВР на підставі повідомлення відповідного територіального управління узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) обсяги здійснення рефінансування банків та прийнятність запропонованих банками процентних ставок (за умови оголошення процентного тендера) та готує пропозиції керівництву Національного банку для прийняття відповідного рішення.
3.11. Після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення ДУВРЗОВР протягом середи повідомляє за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення про результати проведення тендера банкам, які брали участь у тендері, територіальним та Операційному управлінням (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) (додаток 12).
3.12. У разі надання під забезпечення кредиту рефінансування державних облігацій України (крім облігацій зовнішньої державної позики України), державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів, цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик та облігацій підприємств перевірка наявності в банку або в банку управителя вільних від зобов'язань цінних паперів цих видів, їх кількості, номінальної/амортизаційної (для державних облігацій України) вартості, суми депозиту (вартості депозитних сертифікатів) та строків їх погашення проводиться засобами програмно-технологічного забезпечення.
У разі надання під забезпечення кредиту рефінансування державних облігацій України (крім облігацій зовнішньої державної позики України), заблокованих на час подання заявки банку на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку на користь Національного банку як забезпечення за кредитом, строк погашення якого настає не пізніше дня проведення тендера, уключаючи дострокове погашення заборгованості банком за раніше наданими кредитами відповідно до пункту 3.22 глави 3 цього Технічного порядку, відповідні підрозділи Національного банку забезпечують, а саме: { Пункт 3.12 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 538 від 28.08.2014 }
територіальні управління - перевірку достатності та прийнятності забезпечення за кредитом з урахуванням державних облігацій України, заблокованих на час подання заявки банком; { Пункт 3.12 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 538 від 28.08.2014 }
Операційне управління - не пізніше 14 години дня проведення тендера надання інформації ДУВРЗОВР щодо повернення банками кредитів та процентів за ними; { Пункт 3.12 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 538 від 28.08.2014 }
ДУВРЗОВР - перевірку за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення вивільнення державних облігацій України від зобов'язань за погашеними кредитами та врахування інформації Операційного управління (на етапі підготовки пропозицій керівництву Національного банку відповідно до пункту 3.10 глави 3 цього Технічного порядку). { Пункт 3.12 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 538 від 28.08.2014 }
У разі надання під забезпечення кредиту рефінансування державних облігацій України, заблокованих на час подання заявки банку на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку на користь Національного банку як забезпечення за кредитом, строк погашення якого настає в день проведення тендера, банк повертає такий кредит і нараховані за ним проценти до 13 години. { Пункт 3.12 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 538 від 28.08.2014 }
3.13. У разі надання кредиту рефінансування під забезпечення облігаціями зовнішньої державної позики України, іноземною валютою, урахованими векселями суб'єктів господарювання, у тому числі векселями суб'єктів господарювання - резидентів, що авальовані Кабінетом Міністрів України (далі - векселі суб'єктів господарювання), векселями банків, авальованими іншими банками, банківськими гарантіями, майновими правами територіальне управління здійснює перевірку: { Абзац перший пункту 3.13 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 487 від 26.07.2013 }
наявності в банку-позичальника облігацій зовнішньої державної позики України на підставі виписки з рахунку в цінних паперах банку-позичальника;
наявності в банку-позичальника іноземної валюти, яка є забезпеченням кредиту рефінансування;
відповідності векселів суб'єктів господарювання вимогам законодавства України, а також відповідності даних реєстру векселів реквізитам векселів; { Пункт 3.13 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 487 від 22.11.2012 }
урахування векселів суб'єктів господарювання, їх обліку на відповідному рахунку бухгалтерського обліку згідно з вимогами Положення та інших відповідних нормативно-правових актів Національного банку;
векселів банків, авальованих іншими банками відповідно до вимог законодавства;
отриманої банківської гарантії відповідно до вимог законодавства України і фінансового стану банку-гаранта протягом останніх двох років до дати надання банківської гарантії, дотримання ним економічних нормативів;
відповідності нотаріально засвідчених копій кредитного договору між банком-позичальником і головним розпорядником бюджетних коштів та державної гарантії вимогам законодавства України, а також виконання вимог Положення, розпорядчих документів. { Пункт 3.13 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 298 від 26.07.2013 }
3.14. Відповідне територіальне управління не пізніше наступного робочого дня після надання банку повідомлення про результати проведення тендера має укласти з банком відповідний кредитний договір (додатки 13, 14, 15, 36, 37, 38) та договір застави (отримати банківську гарантію) (додатки 16, 17, 18, 19, 20, 40), а також надіслати повідомлення про це ДУВРЗОВР (додаток 21), обов'язково зазначивши в ньому реквізити (дату, номер) договорів, установлені терміни погашення кредиту і сплати процентів за користування ним. { Абзац перший пункту 3.14 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 298 від 26.07.2013 }
Перерахування коштів банкам на основі отриманого від територіального управління повідомлення ДУВРЗОВР разом з Операційним управлінням мають забезпечити не пізніше наступного після отримання такого повідомлення робочого дня.
{ Пункт 3.14 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 393 від 25.09.2012 }
3.15. У разі часткового задоволення заявок кількість кожного коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів, цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій місцевих позик, облігацій підприємств, запропонованих під забезпечення кредиту, пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні про результати проведення тендера.
У разі часткового задоволення заявок банків під забезпечення іноземною валютою сума запропонованої валюти пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що зазначається в повідомленні про результати проведення тендера.
3.16. ДУВРЗОВР готує розпорядження з фінансових питань про перерахування Операційним управлінням коштів банкам у разі надання під забезпечення кредиту рефінансування:
державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, облігацій місцевих позик, депозитних сертифікатів з одночасним наданням за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпоряджень/повідомлень щодо блокування цих цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ; { Абзац другий пункту 3.16 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
облігацій зовнішньої державної позики України після отримання виписки з рахунку в цінних паперах банку-позичальника щодо блокування цінних паперів на користь Національного банку у визначеній у кредитному договорі та договорі застави кількості; { Абзац третій пункту 3.16 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій підприємств після отримання засобами програмно-технологічного забезпечення інформації про блокування цих цінних паперів на користь Національного банку у визначеній у кредитному договорі та договорі застави кількості; { Абзац четвертий пункту 3.16 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
іноземної валюти після отримання від Операційного департаменту копії SWIFT-повідомлення (МТ 942 або 940, або 910) або виписки з рахунку Національного банку про перерахування на рахунок Національного банку іноземної валюти у визначеному в кредитному договорі та договорі застави обсязі. { Абзац п'ятий пункту 3.16 глави 3 в редакції Постанови Національного банку N 28 від 17.01.2015 }
3.17. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою відповідних засобів програмно-технологічного забезпечення до:
ЦРП - розпорядження/повідомлення щодо блокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ;
Центрального депозитарію України - відповідне розпорядження щодо блокування цінних паперів Державної іпотечної установи, іпотечних облігацій, облігацій підприємств на рахунку в цінних паперах у Центральному депозитарії України.
{ Пункт 3.17 глави 3 в редакції Постанови Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
3.18. Територіальне управління забезпечує зберігання:
цінних паперів у документарній формі, отриманих під забезпечення кредитів рефінансування, до закінчення строку дії кредитних договорів у грошовому сховищі територіального управління;
кредитних договорів, договорів застави, укладених між банком і Національним банком, банківської гарантії, оригіналів та копій документів банку, у тому числі тих, що визначені в пункті 3.7 цієї глави, у порядку, установленому в пункті 1.6 глави 1 цього Технічного порядку.
3.19. У разі отримання під забезпечення кредиту державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, територіальне управління приймає нотаріально посвідчені копію договору про управління майном та письмову згоду установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності банку, під забезпечення кредиту рефінансування.
За умови отримання під забезпечення кредиту врахованих банком векселів суб'єктів господарювання територіальне управління в межах узгодженої суми складає реєстр векселів, який має містити таку інформацію:
дату і місце складання векселя;
номер бланка векселя;
найменування векселедавця, його місцезнаходження;
місце платежу;
строк платежу;
кількість днів від дня складання зазначеного реєстру до часу платежу за векселем;
номінальну суму векселя;
дисконт, який утриманий банком;
найменування індосантів, авалістів за векселем, а також акцептантів (для переказних векселів).
Векселі в реєстрах розміщуються в порядку настання строків платежів, починаючи з найближчого.
Реєстр складається у двох примірниках - по одному для кожної зі сторін договору.
У разі отримання під забезпечення майнових прав територіальне управління приймає нотаріально засвідчені копії кредитного договору між банком-позичальником і головним розпорядником бюджетних коштів та державної гарантії. { Пункт 3.19 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 298 від 26.07.2013 }
3.20. Територіальне управління протягом дії кредитного договору між банком і Національним банком може здійснювати перевірки банку (це передбачається в кредитному договорі) щодо правильності та повноти відображення в бухгалтерському обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів рефінансування.
Територіальне управління протягом дії кредитного договору між банком і Національним банком має перевіряти заставу, надану банками під забезпечення кредитів рефінансування, а саме:
правильність визначення банками справедливої вартості та зменшення корисності цінних паперів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, а також у разі потреби вимагати від банків приведення у відповідність суми вартості наданих у забезпечення цінних паперів до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним;
дотримання співвідношення суми кредиту рефінансування і наданої банком під забезпечення іноземної валюти, а також у разі потреби (знецінення іноземної валюти) вимагати від банків приведення у відповідність суми наданої під забезпечення валюти до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним;
відповідність кредитів, майнові права за якими надані під забезпечення кредитів рефінансування, визначеній Положенням категорії якості, а також у разі зменшення обсягу або погіршення якості застави вимагати від банків приведення у відповідність суми вартості наданих у забезпечення майнових прав до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним. { Пункт 3.20 глави 3 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 298 від 26.07.2013 }
3.21. Банк-позичальник сплачує проценти за користування кредитом рефінансування строком:
до 14 днів - одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом;
понад 14 днів - щомісяця в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом.
3.22. Банк-позичальник може достроково повернути кредит та проценти за користування ним повністю або частково, письмово повідомивши про це, але не пізніше ніж за один робочий день до повернення коштів, ДУВРЗОВР, Управління ризик-менеджменту, відповідне територіальне та Операційне управління.
3.23. ДУВРЗОВР надсилає за допомогою відповідних засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів):
щодо цінних паперів, облік яких здійснює депозитарій державних цінних паперів Національного банку, у день повернення банком-позичальником кредиту рефінансування, наданого під забезпечення цінних паперів, - розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ;
щодо цінних паперів, облік яких здійснює Центральний депозитарій України, не пізніше наступного робочого дня за днем повернення коштів банком-позичальником на підставі повідомлення Операційного управління про виконання банком-позичальником усіх зобов'язань за кредитним договором, забезпеченням за яким є цінні папери, - розпорядження щодо розблокування цінних паперів у Центральному депозитарії України.
{ Пункт 3.23 глави 3 в редакції Постанови Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
3.24. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою відповідних засобів програмно-технологічного забезпечення до:
ЦРП - розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку або в системі кількісного обліку СЕРТИФ;
Центрального депозитарію України - відповідне розпорядження щодо розблокування цінних паперів на рахунку в цінних паперах у Центральному депозитарії України.
{ Пункт 3.24 глави 3 в редакції Постанови Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
3.25. Операційне управління:
забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з надання банкам кредитів рефінансування, нарахування процентів за користування ними, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за кредитами рефінансування на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів відповідно до нормативно-правових актів та розпорядчих документів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій; { Абзац другий пункту 3.25 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
несе відповідальність за нарахування процентів згідно з умовами про надання кредиту рефінансування, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань ДУВРЗОВР, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення від 14.10.2013 }
обліковує на підставі розпорядження з фінансових питань ДУВРЗОВР іноземну валюту, що є забезпеченням за кредитами рефінансування, на балансі Операційного управління як гарантійний депозит (без сплати процентів за ним) і забезпечує повернення банку іноземної валюти та відповідно її списання як гарантійного депозиту з балансу в разі повного виконання банком-позичальником зобов'язань за кредитним договором.
3.26. Територіальні управління забезпечують відображення в бухгалтерському обліку операцій, пов'язаних із заставою банку (банківської гарантії) за наданими кредитами рефінансування, відповідно до нормативно-правових актів та розпорядчих документів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних і депозитних операцій та здійснюють контроль за своєчасним погашенням банками заборгованості за наданими кредитами рефінансування.
{ Пункт 3.26 глави 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
3.27. Операційне управління в разі порушення банком строку повернення кредиту, що наданий Національним банком шляхом проведення тендера, та/або процентів за користування ним повідомляє про це ДУВРЗОВР, який надсилає повідомлення банку-порушнику (копію повідомлення - територіальному управлінню) про недопущення його до участі в наступних п'яти тендерах (за винятком причин технічного характеру).
Глава 4. Порядок проведення Національним банком
операцій репо з банками
4.1. Національний банк може проводити з банками на умовах, які визначаються Положенням , укладеними договорами та відповідно до порядку, установленого цією главою:
операції прямого репо з державними облігаціями України шляхом проведення тендера заявок банків щодо участі в операціях прямого репо або шляхом безпосередньої домовленості з банком, а також з банківськими металами шляхом безпосередньої домовленості з банком;
операції зворотного репо з державними облігаціями України шляхом безпосередньої домовленості з банком.
4.2. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) у разі проведення тендера заявок щодо участі банків в операціях прямого репо з державними облігаціями України (далі - тендер) за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Репо-Операції" (далі - за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення), з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку надсилає банкам, ДУВРЗОВР, територіальним та Операційному управлінням повідомлення про проведення тендера із зазначенням умов його проведення та строку здійснення операції репо (додаток 22).
4.3. Банк у разі проведення тендера може подати за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ДУВРЗОВР (копію - територіальному управлінню) заявку на участь у тендері за операцією прямого репо (додаток 23), у якій пропонує свої умови щодо ціни купівлі (продажу) державних облігацій України, строку проведення операції репо, обсягу операції репо, кількості та коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України, що пропонуються.
4.4. ДУВРЗОВР після розгляду заявок банків про здійснення операцій прямого репо з державними облігаціями України відбирає для задоволення ті заявки банків, які є найприйнятнішими для Національного банку за обсягами операцій або ціновими параметрами, узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) можливі цінові параметри, строк та обсяги проведення операції прямого репо та готує пропозиції керівництву Національного банку щодо проведення операції прямого репо з банками.
4.5. ДУВРЗОВР надсилає банкам (копії - територіальним та Операційному управлінням) повідомлення про результати проведення тендера за операціями прямого репо (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) (додаток 24).
4.6. Банк, який має намір здійснити операцію прямого репо з державними облігаціями України та банківськими металами, операцію зворотного репо з державними облігаціями України, шляхом безпосередньої домовленості з Національним банком подає засобами електронної пошти до ДУВРЗОВР заявку в довільній формі щодо проведення операції прямого/зворотного репо, у якій пропонує свої умови щодо виду операції репо, строку її проведення, обсягу операції репо, цінових параметрів (процентної ставки, яка використовується для визначення ціни зворотного продажу державних облігацій України або банківських металів/зворотної купівлі державних облігацій України), кількості та коду (міжнародного ідентифікаційного номера) державних облігацій України або маси та виду банківських металів, інших параметрів залежно від виду операції репо.
4.7. ДУВРЗОВР узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) цінові параметри (процентну ставку, яка використовується для визначення ціни зворотного продажу за операцією репо), строк та обсяги проведення операцій прямого/зворотного репо з урахуванням поточної ситуації на грошово-кредитному ринку та потреби надання/вилучення відповідного обсягу коштів на певний період.
4.8. ДУВРЗОВР у разі проведення операції прямого репо з державними облігаціями України розраховує, керуючись пунктом 2.2 глави 2 розділу III Положення , справедливу вартість державних облігацій України, що є ціною купівлі Національним банком державних облігацій України, ціну зворотного продажу державних облігацій України, визначає суму процентного доходу за цією операцією.
ДУВРЗОВР у разі проведення операції прямого репо з банківськими металами на підставі повідомлення-підтвердження від Державної скарбниці України про перебування банківських металів банку-позичальника на відповідальному зберіганні в Національному банку розраховує, керуючись пунктом 2.2 глави 2 розділу III Положення , суму коштів у національній валюті, яка підлягає перерахуванню банку, що є ціною купівлі Національним банком банківських металів, ціну зворотного продажу банківських металів, визначає суму процентного доходу за цією операцією.
ДУВРЗОВР у разі проведення операції зворотного репо з державними облігаціями України розраховує справедливу вартість державних облігацій України, що є ціною продажу Національним банком державних облігацій України, ціну зворотної купівлі державних облігацій України, визначає суму процентних витрат за цією операцією.
4.9. Розрахунок ціни зворотного продажу державних облігацій України або банківських металів залежить від ціни, що визначена в першій частині операції репо, та строку цієї операції, дохідності державних облігацій України, облікової ставки Національного банку, процентних ставок за кредитами та депозитами на міжбанківському ринку, середньозваженої процентної ставки за кредитами рефінансування, яка була встановлена за результатами проведення останнього тендера з підтримання ліквідності банків, середньозваженої процентної ставки за кредитами овернайт під забезпечення, що діяли у відповідному періоді.
4.10. ДУВРЗОВР готує пропозиції керівництву Національного банку для прийняття рішення щодо проведення операції прямого/зворотного репо з відповідним банком і після прийняття рішення керівництвом Національного банку надсилає лист-повідомлення банку (у разі позитивного вирішення - із зазначенням умов проведення операції, у разі відмови - з обґрунтуванням причин відмови) та забезпечує здійснення організаційних заходів щодо укладення з банком договорів прямого/зворотного репо.
4.11. ДУВРЗОВР не пізніше наступного робочого дня після надсилання повідомлення банку про можливість проведення операції прямого/зворотного репо забезпечує укладення з банком договору прямого/зворотного репо (додатки 25, 26, 27).
4.12. ДУВРЗОВР у разі укладення договору прямого репо з банківськими металами надсилає про це повідомлення до Державної скарбниці України, на підставі якого Державна скарбниця України забезпечує відображення за позабалансовими рахунками зазначеної в договорі кількості банківських металів, які прийняті на відповідальне зберігання.
4.13. ДУВРЗОВР та Операційне управління/банк забезпечують перерахування коштів за першою частиною договору прямого/зворотного репо з державними облігаціями України в сумі, що передбачена укладеним договором, на дату купівлі/продажу державних облігацій України з одночасним їх блокуванням у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.14. Банк подає до депозитарію державних цінних паперів Національного банку розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.15. ДУВРЗОВР подає до Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на одержання/переказ державних облігацій України щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.16. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження на одержання/переказ державних облігацій України щодо блокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.17. ДУВРЗОВР та Операційне управління забезпечують перерахування коштів за першою частиною договору прямого репо з банківськими металами в сумі, що передбачена укладеним договором, після отримання від Державної скарбниці України повідомлення-підтвердження про перебування банківських металів на відповідальному зберіганні.
4.18. Юридичний департамент у порядку, установленому в пункті 1.6 глави 1 цього Технічного порядку, забезпечує зберігання примірників договорів прямого та зворотного репо, укладених Національним банком з банком.
4.19. Банк/ДУВРЗОВР та Операційне управління забезпечують перерахування коштів за другою частиною договору прямого/зворотного репо з державними облігаціями України в сумі, що передбачена укладеним договором, на дату зворотної купівлі/продажу державних облігацій України, з одночасним розблокуванням державних облігацій України в депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.20. Банк подає до депозитарію державних цінних паперів Національного банку розпорядження на одержання/переказ державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.21. ДУВРЗОВР подає до Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.22. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення до ЦРП розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку.
4.23. Банк забезпечує перерахування коштів за другою частиною договору прямого репо з банківськими металами в сумі, що передбачена укладеним договором репо, на дату зворотної купівлі банківських металів.
4.24. ДУВРЗОВР не пізніше наступного робочого дня після зворотної купівлі банком банківських металів у термін, визначений договором прямого репо, про що його повідомляє Операційне управління, надсилає до Державної скарбниці України повідомлення про виконання банком умов договору прямого репо з банківськими металами, що перебувають на відповідальному зберіганні.
4.25. Банк у разі ініціювання дострокового повернення коштів відповідно до умов договору прямого репо має за один робочий день письмово повідомити про це ДУВРЗОВР, Управління ризик-менеджменту та Операційне управління. { Абзац перший пункту 4.25 глави 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
ДУВРЗОВР здійснює розрахунок ціни зворотного продажу державних облігацій України/банківських металів та надає Операційному управлінню відповідне розпорядження з фінансових питань, а також забезпечує подання до:
Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку цінних паперів) розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку в разі зворотного продажу державних облігацій України;
Державної скарбниці України не пізніше наступного робочого дня після дати дострокової зворотної купівлі банківських металів повідомлення про дострокове виконання банком договору прямого репо з банківськими металами, що перебувають на відповідальному зберіганні, про що ДУВРЗОВР повідомляє Операційне управління в разі зворотного продажу банківських металів.
4.26. Операційне управління:
забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з перерахування/отримання коштів за операціями прямого/зворотного репо, нарахування доходів/витрат, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за операціями репо на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів відповідно до нормативно-правових актів та розпорядчих документів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних та депозитних операцій; { Абзац другий пункту 4.26 глави 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
несе відповідальність за нарахування цих доходів/витрат згідно з умовами про проведення операції прямого/зворотного репо, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань ДУВРЗОВР, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення від 14.10.2013 }
здійснює на підставі інформації ДУВРЗОВР облік предмета договору (державні облігації України, банківські метали) за операціями прямого/зворотного репо відповідно до нормативно-правових актів та розпорядчих документів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних та депозитних операцій. { Абзац четвертий пункту 4.26 глави 4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 407 від 14.10.2013 }
4.27. ДУВРЗОВР здійснює контроль за своєчасним поверненням коштів за другою частиною операцій прямого/зворотного репо.
4.28. У разі порушення банком строку повернення коштів за другою частиною операції прямого репо ДУВРЗОВР надсилає повідомлення територіальному управлінню про необхідність здійснення списання в безспірному порядку всієї заборгованості за операцією прямого репо.
Глава 5. Порядок проведення операцій
з депозитними сертифікатами Національного банку
5.1. Національний банк здійснює операції з власними борговими зобов'язаннями шляхом емісії депозитних сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат).
5.2. Депозитні сертифікати розміщуються шляхом проведення кількісного або процентного тендера з розміщення депозитних сертифікатів на умовах, визначених Положенням , генеральним договором про участь у тендерах із розміщення депозитних сертифікатів та відповідно до порядку, установленого цією главою.
5.3. Генеральний договір про участь у тендерах із розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - генеральний договір) укладається банком із відповідним територіальним управлінням (додаток 28), про що територіальне управління засобами електронної пошти протягом двох робочих днів повідомляє Операційне управління із зазначенням реквізитів (дати, номера) цих договорів [копію повідомлення подає ДУВРЗОВР, Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики)].
5.4. Банки після укладення генерального договору повідомляють Операційне управління про рахунок, на який зараховуються кошти від погашення депозитних сертифікатів і процентні доходи, у тому числі за умови укладення договору про купівлю депозитних сертифікатів на міжбанківському ринку.
Операційне управління повідомляє банкам номер транзитного рахунку для перерахування коштів за придбані депозитні сертифікати.
5.5. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) надсилає в робочі дні щоденно за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення повідомлення банкам, територіальним та Операційному управлінням, ДУВРЗОВР, ЦРП про проведення чергового та/або позачергового тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України, в якому зазначаються умови його проведення (додаток 29), з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
За умови, що середа оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається банкам у робочий день, що передує дню проведення тендера.
5.6. Банк, який бажає придбати депозитні сертифікати, за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн2" (далі - за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення) щоденно подає до ДУВРЗОВР до часу, зазначеного в повідомленні, заявку на участь у черговому та/або позачерговому тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (додаток 30).
5.7. ДУВРЗОВР після розгляду заявок банків, перевірки дотримання ними вимог Положення узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) можливі обсяги розміщення депозитних сертифікатів та визначення прийнятної процентної ставки за депозитними сертифікатами (за умови оголошення процентного тендера) і готує відповідні пропозиції керівництву Національного банку, яке згідно з розподілом функціональних обов'язків їх погоджує/приймає рішення щодо можливої участі банків у розміщенні депозитних сертифікатів.
5.8. ДУВРЗОВР після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення до часу, визначеного в повідомленні про проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів, завершує проведення тендера, у результаті чого забезпечується можливість отримання його результатів за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Відділом депозитарного обліку державних цінних паперів), з одночасним наданням цієї інформації (за умови задоволення заявок банків) Операційному і територіальним управлінням (додаток 31), а також банкам - учасникам тендера (додаток 32).
ДУВРЗОВР з урахуванням ситуації, що складається на грошово-кредитному ринку, в окремих випадках на підставі рішення, прийнятого керівництвом Національного банку щодо необхідності додаткової мобілізації коштів банків, може задовольнити заявки банків, які надійшли пізніше встановленого в повідомленні про проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів часу, що не призводитиме до зміни результатів заявок, які вже були задоволені.
5.9. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження/повідомлення для здійснення відповідних проводок на рахунках з обліку депозитних сертифікатів Національного банку України (додаток 33) відповідно до структури рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 34).
5.10. Банки - учасники тендера за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ отримують інформацію про розподіл розміщених депозитних сертифікатів із визначенням їх кодів та кількості.
5.11. Банк після отримання повідомлення про задоволення заявки на придбання депозитних сертифікатів до часу, зазначеного в повідомленні про проведення тендера, на підставі виписки з відповідного рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ щодо депозитних сертифікатів, які розміщені та підлягають оплаті, перераховує відповідну суму коштів на транзитний рахунок, відкритий в Операційному управлінні.
5.12. Операційне управління після отримання від банків потрібної суми коштів за розміщені депозитні сертифікати передає інформацію про надходження коштів від банків за розміщені депозитні сертифікати за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів).
5.13. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) на підставі отриманої інформації подає за допомогою засобів програмно-технолог